אודות AP ביטוח ופיננסים

נעים להכיר, אני איתמר חדד

בעלים של AP ביטוח ופיננסים ומתכנן פרישה מוסמך. אני מלווה רופאים בבניית תמונה פיננסית ופנסיונית מסודרת, תוך התייחסות למסלול הקריירה ולמשפחה שמאחוריו.

לתיאום שיחה ←

איך הכול התחיל

מתשוקה לשוק ההון לסוכנות עצמאית

את דרכי בעולמות הפנסיה, ההשקעות והביטוח התחלתי לפני כ־13 שנים באחד מבתי ההשקעות הגדולים בישראל. הגעתי לשם מתוך תשוקה לשוק ההון, ובהמשך מילאתי תפקידים שונים בעולמות הפנסיה והפיננסים, בעיקר בעבודה מול המגזר הבנקאי.

בשנת 2018 הקמתי את AP ביטוח ופיננסים. שמה של הסוכנות נולד מראשי התיבות של ילדיי, ארבל ופלג. עבורי, זו תזכורת לכך שמאחורי כל החלטה פיננסית נמצאים אנשים, משפחה ותוכניות חיים.

תחום שמלווה אותי לאורך השנים

למה דווקא רופאים?

הקריירה הרפואית בנויה בשלבים: שנות לימודים והתמחות, עבודה בכמה מסגרות, ולעיתים הכשרה בחו״ל או מעבר לקליניקה עצמאית. לכל מעבר כזה עשויה להיות השפעה על ההפקדות, החיסכון והכיסוי הביטוחי.

אני בוחן עם כל רופא ורופאה את התמונה המלאה, ומחבר בין ההחלטות הפיננסיות לבין שלב הקריירה והצרכים האישיים.

כך נראית העבודה המשותפת

ליווי אישי, עם סדר ותמונה ברורה

המטרה היא להבין מה קיים היום, לזהות מה דורש בדיקה ולבנות סדר פעולות שמתאים למצב שלכם.

מיפוי

אוספים את המידע על הכנסות, חסכונות וכיסויים קיימים, ומבינים את המטרות והצרכים.

תכנון

בוחנים אפשרויות והתאמות לפי המצב האישי, תנאי המוצרים ושלב הקריירה.

ליווי

חוזרים לתמונה כשעוברים בין מסגרות עבודה או כשהצרכים משתנים לאורך השנים.

נתחיל בשיחה

האמון נבנה לאורך הדרך

לפני שהכרתי את איתמר כל הקרנות שלי היו מפוזרות ולא מושקעות כהלכה בדיעבד לאור חוסר שליטתי בנושא. לאחר שעברתי לעבוד עם איתמר הקרנות הועברו למקומות מניבים יותר בסיכונים מתאימים יותר לגילי ואיתם הגיעו רווחים. בנוסף עכשיו אני בקיא ומעורב יותר בנושא, יכול לראות בכל רגע נתון את הרווחים ומשלם את העמלות הנמוכות ביותר. איתמר זמין תמיד לכל שאלה ודואג לעדכן אותי על אפשרויות השקעה והטבות מס ואני יודע שאני בידיים טובות

ממליץ המלצה חמה על איתמר!
אדם מקצועי, זמין בצורה יוצאת דופן, עם תודעת שירות וביצוע מעולות. ניהול תיק ההשקעות והתיק הפנסיוני שלנו השתדרג והניב תשואות מצוינות והכל בנעימות, תוך הסבר מפורט ובגובה העיניים ובזמינות מיידית.

את איתמר הכרתי לפני כמה שנים, רופאה מומחית צעירה, שלא מבינה בקרנות פנסיה או השתלמות ולא בביטוחים וחסכונות וממש לא יודעת היכן הכסף שלה נמצא איתמר- בעל ידע נרחב בתחום היה סבלן, הסביר הכל, גם אם שאלתי הרבה פעמים ועזר לנו להתארגן על הכספים, הביטוחים והחסכונות שלנו. בהמשך איתמר היה לצידי כשיצאתי לעצמאות והייתי צריכה לארגן את התיקים מחדש וגם כשהחלטנו לקנות דירה איתמר היה לצידנו וייעץ לנו באיזה כספים להשתמש וכמובן עזר לנו לפדות את כספינו אל מול החברות השונות. איתמר מאז תמיד נכון לעזור, בכל פעם שפונים אליו- עונה בזריזות באדיבות ובמקצועיות יש אנשי מקצוע שאתה ממש שמח שנכנסו אל חייך- איתמר הוא לגמרי אחד מהם ❤

איתמר חדד הציע את שירותיו כיועץ פנסיוני והחל בתפקיד זה כשנה וחצי לפני מועד פרישתי איתמר עזר לי רבות בתכנון הפרישה ובמגע עם הרשויות השונות. הכל נעשה במקצועיות רבה, בהקשבה ובהבנת הצרכים שלי. הידע המקצועי הרב וההשקעה המרובה בהשגת התוכנית המטביות היו מעבר לצפיות שלי. איתמר היה זמין, הגיב מיד למיילים ולכל ההודעות שלי, טפל בנאמנות בכל ההתליכים, גם כששהיתי בחו"ל לתקופה ממושכת. תמיד עשה זאת בצורה נעימה וחברית. והיה ממש תענוג לשבת איתו ולקבל הסברים. אני בהחלט ממליצה ללא היסוס על הפקדת הטיפול בעיניי פנסיה בידי איתמר.

אני מכיר את איתמר חדד מזה מספר שנים. איתמר תמיד זמין אלי, אדיב, יעיל, ישר ואמין ואני סומך על המלצותיו המקצועיות ושיקול דעתו. ממליץ עליו ללא היסוס כאיש מקצוע מצוין.

את איתמר פגשתי בבית חולים ולשמחתי הכישורים שלו די סידרו לי את כל הקרנות (פנסיה, גמל, השתלמות). במידה ומשתנה משהו הוא זמין, מרגע וגם אם צריך לשנות הוא לא יהסס. ממליץ מאוד, התשואה טובה!